Autoritatea Elvețiană de Supraveghere a Piețelor Financiare (FINMA) a revocat licența MBaer și a dispus lichidarea acesteia. Acest lucru a fost relatat pe site-ul autorității de reglementare.
Auditul a relevat că banca avea probleme serioase în monitorizarea tranzacțiilor clienților săi. Potrivit autorității de reglementare, instituția financiară nu a respectat reglementările privind combaterea spălării banilor și gestionarea riscurilor. Acest lucru i-a afectat în special pe clienții supuși sancțiunilor elvețiene sau internaționale. Drept urmare, au reușit să eludeze înghețarea activelor.
MBaer Merchant Bank AG a fost fondată în 2018. Cu sediul central în Zurich, aceasta opera în segmentele de private banking și tranzacții bancare. La sfârșitul anului 2025, deservea aproximativ 700 de clienți, cu active evaluate la 4,9 miliarde CHF (4,95 miliarde USD).
Ancheta împotriva MBaer a început în 2024. S-a descoperit că marea majoritate a clienților băncii (80%) erau considerați cu risc ridicat. Banca ignora frecvent recomandările propriului departament de conformitate, nu verifica în mod corespunzător originea fondurilor și uneori nu raporta tranzacțiile suspecte sau făcea acest lucru prea târziu. În unele cazuri, a procesat tranzacții pentru persoane aflate pe listele de sancțiuni sau ale căror conturi fuseseră blocate.
